Dèan dearbhadh air teisteanasan comhairleachaidh ionmhasail agus dearbhaich gearanan mus dèan thu gnothachas.
Na dèan gnothachas le dealbhaiche ionmhasail, comhairliche ionmhasail, comhairliche tasgaidh, no broker, gun a bhith a 'sgrùdadh a' chlàraidh aca an toiseach, agus a 'dearbhadh an teisteanasan.
Ciamar a nì thu seo? Le dà cheum sìmplidh.
An toiseach, faighnich dè a 'bhuidheann no na buidhnean-gnìomha a tha os cionn a' ghnothachais aca
Bu chòir an fhreagairt a bhith an dàrna cuid FINRA no an SEC. Tha FINRA a 'seasamh airson Ùghdarras Riaghlaidh Gnìomhachas Ionmhasail. Tha SEC na seasamh airson a 'Choimisean Urrais is Malairt.
- Mas e am freagairt a th 'ann an FINRA, cumaidh an comhairliche cuid de chead tèarainteachd, no' s dòcha grunn cheadan. Faodaidh tu an fheart BrokerCheck a chleachdadh air làrach-lìn FINRA a dh'fhaicinn a bheil gearanan sam bith ann am faidhle.
- Mas e an fhreagairt an SEC, faodaidh tu feart rannsachaidh Comhairliche Tasgaidh SEC a chleachdadh air an làrach-lìn aca gus sùil a thoirt air an comhairliche agus an companaidh a tha iad ag obair.
Faodar cuid de chomhairlichean ionmhais, no companaidhean comhairleachaidh ionmhasail, a chlàradh gu dà-chànanach le gach buidheann riaghlaidh.
An dàrna àite, faighnich dè na comharraidhean proifeiseanta a tha iad a 'cumail
Tha duilleag aig FINRA ris an canar Understanding Investment Professional Designations a tha a 'liostadh gach ainmeachadh a' lìonadh ceangal ris a 'bhuidheann a thug seachad an sònrachadh. Faodaidh tu an duilleag seo a chleachdadh airson briogadh air adhart gu buidheann, dèan cinnteach gu bheil na teisteanasan a tha iad ag ràdh a tha aig an neach-comhairle agus ag ionnsachadh barrachd mu na tha na teisteasan sin a 'ciallachadh.
Tha mi a 'brosnachadh dhaoine gu bhith a' coimhead airson luchd-dealbhaidh ionmhasail a tha a 'cumail an ainm CFP®.
Theirig gu Dearbhaich duilleag Ainmidh CFP® an Neach-dealbhaidh gus ainm comhairleachaidh a thionndadh a-steach gus faighinn a-mach a bheil iad a 'cumail an sònrachaidh seo. Gu mì-fhortanach, bha mòran chùisean sgrìobhte ann far an robh daoine mì-ionrachail a 'cleachdadh teisteanasan nach robh. Chan eil thu airson gnìomhachas a dhèanamh le cuideigin a tha a 'faireachdainn gu bheil an seòrsa meallta seo ceart gu leòr.
Sin as coireach gu bheil e cudromach dearbhadh.
Tha teisteanasan comhairleachaidh eile ann cuideachd a tha a 'buntainn ris na raointean dealbhaidh cìse, tasgaidh, àrachais agus cluaineas, leithid CPA, CFA, ChFC, agus RMA no RICP fa leth.
Tha ceadan agus teisteanasan cudromach. Tha e cuideachd cudromach comhairliche fhastadh aig a bheil eòlas a bhith ag obair còmhla ri daoine mar thu fhèin. Ionnsaich dè na ceistean a dh'fhaighnicheas tu nuair a chuireas tu comhairliche ionmhais air dòigh gus am bi thu cinnteach gum faigh thu an neach ceart.
Goireasan air-loidhne eile
An àite a bhith ag iarraidh dealbhaiche ionmhasail far a bheil iad clàraichte, faodaidh tu an ainm a thionndadh gu goireas air-loidhne ris an canar Brightscope, a sheallas dhut far a bheil iad nam ball, dè na ceadan a th 'aca, agus ma tha stuth foillseachaidh sam bith aca air an clàradh aca.
Faodaidh tu cuideachd grunn sheòrsaichean innealan rannsachaidh air - loidhne a chleachdadh gu sònraichte do luchd-dealbhaidh ionmhasail nach toir ach comhairlichean a chuir seachad sgrùdadh bunaiteach - a 'ciallachadh gu bheil na teisteanasan aca air an dearbhadh agus nach eil mòran gearanan aca air faidhle. Leigidh a 'mhòr-chuid de na h-innealan rannsachaidh air-loidhne dhut gus do rannsachadh a chuingeachadh le suidheachadh cruinn-eòlasach, raointean eòlais, no modh dìolaidh.
Na cuir bacadh air na seòrsachan de sgrùdaidhean cùl-raoin seo. Tha còig mionaidean deug gu fichead mionaid a thèid a chosg air-loidhne mar thasgadh math nuair a tha thu a 'fastadh cuideigin gus obrachadh còmhla ri do chuid ionmhais.