Dè an neach-comhairleachaidh ionmhasail a bu chòir dhut coimhead?

A 'diùltadh nan sònrachaidhean a bhios a' nochdadh às deidh ainm comhairliche

Faodaidh a bhith a 'fastadh neach-ionaid proifeasanta ceart beagan mar a bhith a' coimhead airson a 'chompanaidh foirfe. Tha thu a 'toirt earbsa don neach seo le rudeigin faisg air agus gràdhach dhut-an t-airgead agad. Tha e follaiseach gu bheil thu airson dèanamh cinnteach gu bheil an t-eòlas aige gus dèiligeadh ris na dùbhlain agus na ceistean a bhios agad thar nam bliadhnaichean. Ciamar a bhios fios agad gu bheil na tha e a 'toirt dha?

Is e a 'chiad cheum a tha an sàs ann a bhith a' sgrùdadh neach-dreuchd ionmhasail a 'tuigsinn an t-sònrachadh às deidh dha ainm agus fios a bhith aige dè a tha ea' ciallachadh - innsidh e dhut dè an seòrsa ionmhais a tha e air trèanadh.

Dealbhadh Dealbhaidh Ionmhasail

Coimhead airson neach-proifeiseanta a tha air a 'cho-dhùnadh CFP ^® -Planadh Ionmhais Co-cheangailte ^{TM a} choileanadh ma tha thu a' taghadh comhairliche ionmhasail teisteanas airson do theaghlach. Feumaidh e coinneachadh ri riatanasan foghlaim, deuchainn, eòlas, agus eiticeachd CFP ^® gus an t-sònrachadh seo a chleachdadh.

Tha an deuchainn a 'còmhdach raon fharsaing de raointean àrachais, tasgadh, cìsean, dealbhachadh oighreachd agus planadh ionmhais. Tha a 'mhòr-chuid de na proifeiseantaich sin eòlach ann an aon dhiubh, ge-tà, agus bidh iad a' cleachdadh proifeiseantaich eile anns na lìonraidhean aca gus gnothaichean a tha nas fhaide na na comasan aca a làimhseachadh. Faodaidh tu barrachd ionnsachadh mu chomharrachadh CFP ^® bho Bhòrd Inbhean CFP ^® .

Is e comharradh meadhanach eile SDF. Is e seo comhairliche ionmhasail a dh'fhaodas luchd-cunntais phoblach dearbhte no CPA a choileanadh. Gu dearbh, chan fhaod ach CPAan ainmeachadh an SDF. Is dòcha gum bi thu airson cuideigin a lorg leis a 'chomharrachadh seo ma tha feumalachdan dealbhaidh cìse adhartach còmhla ri feumalachdan planaidh ionmhasail.

Dealbhadairean Dealbhachaidh Cluaineis

Ged a tha mòran de chomharrachaidhean a 'moladh gum faodadh eòlas a bhith aig cuideigin a tha buntainneach do sheann daoine, chan eilear den bheachd gu bheil mòran creidsinneach. Ma tha thu faisg air a dhreuchd a leigeil dheth, tha am Wall Street Journal ag ràdh gum bi thu ag iarraidh gum bi an comhairliche ionmhasail agad aon de na trì comharrachaidhean a leanas:

• Retirement Management Analyst ®, no RMA ®, a chaidh a stèidheachadh leis a 'Chomann Gnìomhachais Teachd-a-mach Cluaineis
• Deifeiseanta Teisteanas Teisteanas Cluaineis, no RICP, air a thairgse tro Cholaiste Ameireaganach
• Neach-comhairle Clèite Dearbhaichte no CRC, a chaidh a stèidheachadh leis an Urras Eadar-nàiseanta airson Foghlam Cluaineis

Gheibh thu coimeas mionaideach de na trì comharrachaidhean sin leis an eòlaiche gnìomhachais Michael Kitces aig RICP vs. RMA vs CRC - A 'taghadh an t-ainm teachd-a-steach as fheàrr airson Comhairlichean Ionmhais.

Teisteanasan Riaghladh Tasgadh

Ma tha thu a 'coimhead airson comhairliche tasgadh a mhaoineachadh gus cùram-stòraidh stoc agus bannaichean fa leth a stiùireadh, lorg cuideigin aig a bheil ainm CFA ^® . Tha an sònrachadh seo a 'seasamh airson Sgrùdaiche Ionmhasail Clàraichte agus tha e a' ciallachadh gum feumadh e sgrùdadh airson grunn bhliadhnachan agus a 'sealltainn eòlas mionaideach air gnìomhachas nan tàbhachdan le bhith a' dol seachad air trì ìrean deuchainnean eadar-dhealaichte. Tha a 'mhòr-chuid de na h-obraichean as àirde anns an t-saoghal rianachd maoineachaidh coitcheann a' cumail suas le daoine a tha air co-dhiù ainmeachadh CFA.

Ma tha thu a 'fastadh comhairliche airson a bhith a' stiùireadh cùram-maoineachaidh co-phàirteach no gus comhairlichean bunaiteach a thaghadh airson caochladh earrannan de do chlàran, beachdaich air cuideigin aig a bheil teisteanas CIMA. Tha CIMA a 'seasamh airson Certified Investment Management Analyst®.

Tha an sònrachadh seo a 'feumachdainn eòlas eòlach air staitistig, ionmhas, eaconamachd, margaidhean sònraichte, teòiridh portachd, ionmhas giùlain, agus fòcas air taghadh manaidsear mhanaidsearan airson stuthan iomraiteach a thogail.

Luchd-dreuchd Àrachais

A rèir nan feumalachdan àrachais sònraichte agad, dh 'fhaodadh nach eil feum agad air cuideigin a fhuair ìre fo-sgrìobhaidh de shuidheasachd no tuigse adhartach air carson a tha prìs eadar-dhealaichte bho aon toradh àrachais. Ach tha mòran de luchd-dealbhaidh a 'cleachdadh àrachas mar dhòigh air gluasad cunnairt no planadh cìsean, agus mar sin tha e ciallach a bhith a' tuigsinn cùl-raon do phroifeiseanta àrachais.

Bidh mòran de na proifeiseantaich sin a 'cumail an Comhairliche Ionmhasail Chartered ^® no ainmneachadh ChFC. Chaith neach-dreuchd àbhaisteach ChFC faisg air 400 uair a thìde airson a 'chomharra seo a choileanadh agus feumaidh e crìoch a chur air 30 uair a thìde de dh'fhoghlam leantainneach gach dà bhliadhna gus a chumail suas.

Tha na raointean sònraichte de ghluasad thairis air beairteas agus planadh cuimseach air an cuideamachadh leis an t-sònrachadh seo.

Goireasan a bharrachd

Faodaidh comhairliche ionmhasail mòran, mòran chomharraidhean eile fhaighinn, ach chan fheum mòran dhiubh ìrean mionaideach. Tha iad dìreach air an dealbhadh gus cuideigin a chuideachadh le bhith a 'cur litrichean air cùl ainm. Faodaidh tu barrachd ionnsachadh mu shònrachaidhean eile le bhith a 'dol gu Understanding Financial Designations, làrach a tha a' faighinn taic bho aon de na buidhnean riaghlaidh seirbheisean ionmhais.

Agus daonnan sùil a thoirt air teisteanasan agus clàran gearain an comhairliche mus fhaigh thu e.