Ro-ràdh do Broker Clàraichte-Luchd-reic airson luchd-tasgaidh ùra
- Anns a 'chiad suidheachadh, bidh an neach-malairt ag obair ann am buidheann mar chomas. Tha seo a 'ciallachadh gu bheil neach-malairt a' cuideachadh le ceannach no a 'reic tèarainteachd no tèarainteachd le bhith a' dèanamh gnìomh a dh 'fheumar gus malairt a dhèanamh nas fhasa. Chan eil gin de na h-airgead aige fhèin, no an t-airgead aice ann an cunnart aig an neach-malairt, agus tha e dìreach a 'feuchainn ri ceannaiche is neach-reic a mhaidseadh le luchd-malairt eile no tro dhòighean eile air an aon dòigh a dh'fhaodadh luchd-brùthaidh oighreachd a chuideachadh le cliant ceannach no reic dachaigh. Ann a bhith ag iomlaid airson na dreuchd seo, tha am fear-malairt a 'pàigheadh coimisean.
- Anns an dàrna suidheachadh, bidh an neach-malairt ag obair mar neach-malairt le bhith mar aon de na prìomh bhuidhnean ann an gnothach. Tha seo a 'ciallachadh gu bheil an neach-malairt air taobh eile malairt agus a' ceannach no a 'reic tèarainteachd bho neach-ceannach. Nuair a tha thu ag obair mar phrionnsapal, feumaidh an neach-malairt innse, ann an sgrìobhadh, gu bheil e fhèin, no i ag obair mar neach-malairt agus a 'mìneachadh a h-uile cìs agus dìoladh. Mar eisimpleir, 's dòcha gum biodh clàr-bratach de cheanglaichean bailteil aig neach-bròcair a fhuair e bho luchd-ceannach a bha airson reic aig àm sam bith san àm a dh'fhalbh. Comharraich an neach-malairt suas am bann agus a 'cosnadh sgaoil eadar na tha e, i, no pàigh e airson a' cheangail agus dè a tha e, i no ma dh 'iarras e an neach-ceannach a thig a-steach agus a' co-dhùnadh an ceangal a cheannach. Tha eisimpleir ainmeil eile de luchd-malairt luchd-malairt mar luchd-reic, no prìomh-phrionnsabalan, na neach-dèanamh margaidh. Airson tuilleadh fiosrachaidh mu luchd-dèanamh margaidhean, leugh Dè th 'ann an neach-dèanamh margaidh agus mar a tha iad a' dèanamh airgead? gus faighinn a-mach mar a tha an gnìomhachd seo a 'cur so-ruigsinneachd gu margadh, a' toirt buannachd do cheannaichean is do luchd-reic.
Tha riaghladh mòr air a bhith fo smachd luchd-malairt. Gu dearbh, faodaidh tu cluinntinn ri neach-malairt a tha air ainmeachadh mar "neach-malairt fèileadair" mar thoradh air an riatanas gum bi neach no gnìomhachas mar sin a 'clàradh leis na h-ùghdarrasan feadarail agus / no stàite iomchaidh; riatanas a thàinig a-mach à Earrann 15 de Achd Malairt Tèarainteachd 1934 às dèidh ath-leasachaidhean a thàinig am bàrr an dèidh tuiteam an dà chuid eaconamaidh agus margaidhean calpa an 1929-1933.
Mar eisimpleir, tha casg air luchd-malairt bho bhith a 'cur an dà chuid coimiseanan agus comharra air an aon ghnothach. Is e sin, airson malairt sam bith, faodaidh iad obrachadh an dara cuid nan comasan mar broker (buidheann) no neach-malairt (prionnsapal) ach chan e an dà chuid.
Mar a thèid thu nad neach-malairt broker
Tha na fìor cheumannan a tha an sàs ann a bhith a 'tòiseachadh neach-bròcair fada ro chuimsichte airson a bhith a' còmhdach an seo ach tha an dreach goirid, geàrr-chunntas a tha gu leòr airson laoidh mar a leanas. An toiseach, feumaidh tu an companaidh fhèin a shuidheachadh oir chan eil e coltach gu bheil thu airson a bhith ag obair mar shealbhadaireachd mar thoradh air an uallach neo-chrìochnach a bhiodh e a 'nochdadh dhut. Tha seo a 'ciallachadh gum bi an gnìomhachas air a chur air dòigh, nas coltaiche mar chompanaidh earbsa cuibhrichte mura h-eil adhbhar reusanta agad airson structar aonad laghail eile a chleachdadh, cead gnìomhachais fhaighinn, a' fosgladh cunntasan banca agus maoineachadh na cunntasan sin leis a 'chiad chalpa, sgrìobhadh agus clàradh aonta obrachaidh , stèidheachadh an siostam cunntasachd agad, agus na gnìomhan a tha a 'dol còmhla ri leithid de dhleastanas.
An ath rud, feumaidh tu dèanamh cinnteach gu bheil thu a 'coinneachadh ris na riatanasan calpa reachdail airson neach-malairt, a bhios ag atharrachadh a rèir nàdar nàdarra na companaidh agad. Mura h-eil thu a 'dol a dhèanamh ach ann an comas buidheann, feumaidh tu a thighinn a-steach gu àite eadar $ 50,000 agus $ 100,000.
Ma tha an neach-bròcaidh agad cuideachd a 'dol an sàs ann am prìomh chomas, bidh agad ri suas ri $ 100,000 gu $ 150,000. Leis an sgudal sin air falbh, feumaidh tu teisteanas fhaighinn le FINRA gus am faigh thu do chompanaidh anns na siostaman IARD agus CRD. Tro na siostaman sin, cuiridh tu Foirm BD ris na buidhnean riaghlaidh iomchaidh. Ma thèid aontachadh, feumaidh tu a bhith nad bhall de SRO, a tha gu math airson buidheann fèin-riaghlaidh. Feumaidh tu gum bi do chompanaidh air a bhith na bhall de Chorporra Dìon Luchd-tasgaidh Tasgaidh, a bheir seachad àrachas SIPC do luchd-ceannach a tha a 'cumail an cunntas bhrogaidheachd leis a' ghnìomhachas ùr agad . Feumaidh tu a bhith nad riochdaire neach-malairt clàraichte (eadhon ged a tha thu fhèin na chompanaidh malairtiche, feumaidh tu fhathast a bhith na riochdaire riochdaire bhon chompanaidh), a dh'fheumas aon de na deuchainnean riaghlaidh no barrachd a dhèanamh mar an t-Sreath 7 a tha na dheuchainn sia uairean a thìde a tha a 'còmhdach raon farsaing de cheistean mu mhalairt dhùthchannan agus cuspairean eile.
Tha an liosta iomlan. Feumaidh tu siostam glacaidh-airgid an-aghaidh. Feumaidh tu aontaidhean le riochdairean glanadh. Ma tha thu airson an solas uaine fhaighinn bho FINRA airson an neach-malairt ùr agad, feumaidh tu a dhol thairis air an t-Sreath 63, cùl-mheòir fhaighinn, agus feumaidh e grunn dhaoine a chumail air an luchd-obrach le dreuchdan sònraichte agus aig a bheil ìrean sònraichte de eòlas. Gu h-àraid ri ràdh, chan e rudeigin a nì thu air whim a tha a 'fosgladh do bhratach clàraichte fhèin.
Na Bròcairean Neo-eisimeileach as motha anns na Stàitean Aonaichte
A rèir Naidheachdan Naidheachdan, tha na fichead 'sa còig de luchd-malairt neo-eisimeileach anns na Stàitean Aonaichte a' gineadh còrr is $ 20 billean ann an teachd-a-steach co-cheangailte gach bliadhna. Tha am fear as motha, companaidh ris an canar LPL Financial, a 'cruthachadh faisg air $ 4.3 billean ann an teachd-a-steach, agus an ath fhear ceannaiche neo-eisimeileach as motha, Ameriprise Financial, a' cruthachadh còrr is $ 3.7 billean, agus an treas fear as motha, Raymond James Financial, a 'cruthachadh còrr is $ 1.5 billean.
Am measg luchd-malairt bròcairean eile tha na fuamhairean; ainmean taigheadais a tha gu tric mar phàirt de chòmhdach ionmhasail mar roinn-malairt luchd-malairt de thaighean cumhachd ionmhasail leithid Charles Schwab & Company, TD Ameritrade, Investments Fidelity, Scottrade, agus Luchd-malairt Eadar-ghnìomhach, dìreach airson beagan ainmeachadh. Tha Teàrlach Schwab & Companaidh, gus aon dhealbh a thoirt seachad, timcheall air $ 2.5 trillion ann an maoin luchd-dèiligidh a tha air an cumail ann an grèim. Chan eil dìlseachd fada air chùl le còrr is $ 1.5 trillean ann an maoin luchd-dèiligidh a tha air an cumail ann an grèim. Tha companaidhean leithid Charles Schwab cuideachd nam bancaichean fhèin agus fo-chompanaidhean eile gus am faigh e dhaibh seirbheis a tha a 'gabhail a-steach a bhith a' toirt seachad a-steach do luchd-tasgaidh a dhèanamh.
A 'Tuigsinn an Diofair Eadar Neach-malairt Bròcair agus Comhairliche Tasgaidh Clàraichte
Gu farsaing, a thuilleadh air neach-malairt, is e an seòrsachadh mòr clàraidh eile airson neach nàdarra (neach fa leth) no companaidh (com-pàirteachas coitcheann, com-pàirteachas cuibhrichte, companaidh earbsa cuibhrichte, corporra no eintiteas eile) a tha ag obair anns a 'ghnìomhachas tèarainteachd rud ris an canar Comhairliche Tasgaidh Clàraichte . Ged a dh 'fheumadh luchd-malairt a bhith clàraichte às deidh Achd Malairt Tèarainteachd 1934, Comhairlichean Tasgadh Clàraichte, no RIAan mar a theirear uaireannan, thàinig iad a-steach don fhoirm làithreach aca le bhith a' toirt seachad Achd Chomhairlichean Tasgaidh 1940. Ged a bhios am poball uaireannan mearachdachadh luchd-malairt agus Comhairlichean Tasgadh Clàraichte, tha iad gu math eadar-dhealaichte. (Tha e cudromach aithneachadh nach e tiotal a th 'anns an abairt "clàraichte" ann an Comhairliche Tasgaidh Clàraichte no nach eil e a' riochdachadh ìre sònraichte de eòlas, sgil no eòlas. Tha e dìreach na chomharradh a 'sealltainn gu bheil an companaidh air coinneachadh ris na riatanasan as ìsle a dh' fheumar gus a dhol an sàs anns a 'ghnìomhachas.)
An toiseach, tha luchd-malairt air an ceangal le ìre giùlain nas ìsle a thaobh an luchd-ceannach, a 'feuchainn ri moladh a dhìon stèidhichte air rud ris an canar freagarrachd. Is e sin, feumaidh an neach-malairt ach a bhith comasach air dearbhadh gu robh tèarainteachd a chaidh a mholadh do neach-dèiligidh iomchaidh ann an dòigh coitcheann airson an neach-dèiligidh sin; me, cha robh banntrach 93-bliadhna aig riochdaire an neach-malairt am broinn a h-uile ceangal aice gus a h-uile dad a thasgadh ann am maoineachadh malairt iomlaid oir bhiodh sin gu math mì-iomchaidh. Is e a bhith a 'càineadh an ìre seo gu bheil e a' toirt cothrom do luchd-bròcaidh stuthan ionmhasail agus seirbheisean a tha a 'faighinn ùidh ionmhasail fhèin, chan e ùidh an neach-dèiligidh, a' toirt a-steach an luchd-dèilig a bhith a 'ceannach luchd-obrach nas lugha na nas fheàrr airson an neach-dèiligidh - cùisean maoineachaidh co-phàirteach , cuid a 'giùlan luchdan reic de 5.75%. Tha an t-airgead co-ionann seo cuideachd buailteach a bhith aig co-luachan cosgais nas àirde, cuideachd. Cho-dhùin Roinn na Làbaraich an inbhe seo a ghabhail, co-dhiù mar a bha e a thaobh còirichean cluaineis, agus chuir e seachad riaghailt a chaidh a chuairteachadh gu cruaidh. Tha an riaghailt ùr seo ag iarraidh air luchd-malairt luchd-malairt a bhith a 'làimhseachadh cunntas cluaineis, leithid Roth IRA , gus a bhith na neach-taic le inbhe fallaidh .
Is e cùmhnant mòran nas motha a th 'ann an inbhe fididh oir tha e a' riochdachadh an uallaich as àirde a dh 'fhaodadh neach eile a bhith fo dhlighe lagha eile. Feumaidh cuideigin a tha ag obair mar mhis-inntinn a bhith a 'dèanamh an ùidh as fheàrr don neach a tha e no i a' riochdachadh no a 'frithealadh. Feumar strì eadar ùidh. Feumaidh inbhean giùlain a bhith neo-chothromach. Feumaidh comhairle tasgadh a bhith nas freagarraiche; me, bhiodh ùine dhoirbh agad a mhìneachadh dhut fhèin ma bha neach-dèiligidh agad a 'tasgadh ann an maoin a bha a' tairgsinn na h-aon gabhaltasan bunaiteach a bh 'ann ach bha sin grunn thursan nas daoire ma bha thu nad mhisneachd. Tha an ìre earbsa cho mòr agus gu robh cùisean ann far a bheil pàrant a 'toirt airgead cloinne seachad tro chunntas UTMA - seòrsa de thiotalan a tha air a riaghladh le Achd Transformers Èisg gu Mion-riaghaltas stàite sònraichte anns a bheil neach-glèidhidh, gu tric an tiodhlac tiodhlacan, a 'gleidheadh thogalaichean, leithid stoc ann an cunntas brògaireachd, airson leanabh beag fo dhleastanas dìleas gus am bi an leanabh beag a' ruighinn aois inbheachd, gu tric 21 ach le cuid de stàitean a 'suidheachadh an teirm roghnach cho àrd ri 25 - agus an uairsin chleachd an t-airgead airson pàigheadh airson èiginn meidigeach leanaibh a-mhàin gus òrdugh cùirte a bhith aige gum feum am pàrant an t-airgead gu lèir a phàigheadh air ais le ùidh .
Anns na bliadhnachan mu dheireadh, tha cuid de Chomhairlichean Tasgaidh Clàraichte air an dleastanas earbsach a ghabhail nas fhaide air adhart le bhith ag ràdh gu bheil iad "cìs-a-mhàin". Tha Comhairliche Tasgaidh Clàraichte a-mhàin a 'toirt a-steach gach seòrsa stuth dìolaidh eile agus a' cruthachadh a h-aon stòr teachd-a-steach bho chìsean, gu tric mar cheudad de stòras fo riaghladh airson rudeigin mar chunntas air a rianachd leotha fhèin , a phàigh ris a 'chompanaidh dìreach leis a' chleachdaiche. Tha an argamaid ag ràdh gu bheil seo a 'lùghdachadh gu mòr an còmhstri eadar an companaidh agus an neach-dèiligidh oir cha bu chòir brosnachadh airgid a bhith aig a' chompanaidh seach a bhith a 'cuideachadh an neach-dèiligidh le bhith a' fàs a chuid beairteis no nas motha mar an airgead a tha an neach-dèiligidh fo stiùir, barrachd airgid an companaidh faighinn pàigheadh. Mar a mhìnich mi ann an artaigil ris an canar Companaidhean Riaghladh Asset airson Luchd-tòiseachaidh , tha seo buailteach a bhith nas cumanta am measg chompanaidhean a tha ag amas air an luach lom beairteach agus àrd oir is urrainn dha a bhith dùbhlanach cunntasan nas lugha seirbheis a lìbhrigeadh ann an dòigh a tha ciallach gu eaconamach.
Dè a th 'ann an neach-malairt broker-malairt?
Is e neach nàdarra (neach fa leth) no companaidh (com-pàirteachas coitcheann, com-pàirteachas cuibhrichte, companaidh earbsa cuibhrichte, corporra no eintiteas eile) a tha clàraichte an dà chuid mar neach-malairt agus mar thasgadh clàraichte Comhairliche. A dh 'aindeoin a bhith ag èirigh gu mòr, faodaidh clàradh dà-chànanach a bhith duilich oir faodaidh e a bhith duilich do neach-cleachdaidh no neach-dèiligidh a bhith air leth fa leth anns an inntinn aige no air an comas anns a bheil e no i a' dèiligeadh ri riochdaire aig àm sam bith. Uaireannan canar buidhnean comhairleachaidh a tha a 'tuiteam a-steach don roinn seo "comhairlichean cruaidh". Ann an èifeachd, feumaidh an riochdaire leis a bheil an neach-dèiligidh ag obair atharrachadh eadar dà adan, a 'co-dhùnadh a dh' fheumas e / i a bhith na mhisneachd, a 'giùlain ann an dòigh a tha cho math ris a' chleachdaiche no neach-malairt, a leigeas leotha no i a bhith a 'cruthachadh teachd-a-steach le bhith a' reic bathar ionmhasail luchd-cleachdaidh a choinnicheas ris an ìre freagarrachd. Tha coltas gu bheil luchd-riaghlaidh air sealladh nas dlùithe a ghabhail oir tha an àireamh de luchd-bròcairean clàraichte dà-chànanach air a dhol suas sna bliadhnachan mu dheireadh a dh'aindeoin a bhith na th 'ann fhathast na ceudadan gearanach beag den ghnìomhachas ionmhasail iomlan. Gus puing nas fhèarr a chuir air, chùm Wall Street Journal stòiridh air 26 Màrt 2015 air a bheil Comhairlichean Tasgaidh Didseatach a 'clàradh Lure the Broker-Fiduciary Line le Mattias Rieker a thuirt, "Tha an àireamh de chomhairlichean clàraichte dà-chànanach fhathast air a dhol suas 50% eadar 2008 agus 2013, gu còrr is 24,000 a-mach à luchd-obrach comhairleachaidh iomlan de bharrachd air 285,000 a rèir a 'chompanaidh rannsachaidh data Cerulli. "
Dè bu chòir Neach-tasgaidh a lorg ann an neach-malairt broker?
Ma tha thu a 'smaoineachadh mu bhith ag obair le neach-malairt, tha beagan rudan ann bu chòir dhut beachdachadh air leth bho fhactaran follaiseach leithid neart ionmhasail agus teisteanasan riaghlaidh agus teisteanasan iomchaidh.
- A bheil eachdraidh eucoireach aig an neach-malairt no neach-malairt neach-malairt, eachdraidh casaidean mu mhì-ghiùlan no fìrinnean buntainneach eile mu dè bu chòir dhut a bhith mothachail? Gus faighinn a-mach am freagairt, cleachd an siostam FINRA BrokerCheck gus gearanan a chaidh an cur an aghaidh an neach-malairt a rannsachadh a tha thu a 'beachdachadh air ur airgead a thoirt seachad.
- A bheil thu cofhurtail? Èist ris a 'chnàimh agad agus, gus bun-bheachd fhaighinn bho neach-tasgaidh ainmeil, chan obraich ach le cuideigin a tha thu "ag iarraidh, a bhith measail, agus earbsa". Ma tha sin fhathast, guth beag ann an cùl do cheann no do chridhe ag innse dhut coiseachd air falbh, na cuir a-mach e. Faodaidh tu daonnan lorg neach-malairt. Chan fheum thu obrachadh le cuideigin gu sònraichte, no eadhon companaidh sònraichte. Na dì-chuimhnich thu gur e an t-airgead a th 'ann.
- A bheil riochdaire neach-malairt a 'cluinntinn ribh? A bheil e no i a 'tuigsinn do shuidheachaidhean, feumalachdan, cumhaichean, iarrtasan, roghainnean agus luachan?
- A bheil na sgrìobhainnean foillseachaidh soilleir? A bheil thu a 'tuigsinn dè a gheibh thu agus dè a bhios tu a' pàigheadh air a shon?