Na tha a dhìth ort mu dheidhinn Beta Maoin Coitcheann
Mutual Funds Meanbh-bhrath agus eisimpleir
Tha Beta, a thaobh tasgadh maoineachaidh co-ionann, na thomhas de ghluasad maoin sònraichte (àrdachadh is ìsle) an coimeas ris a 'mhargaidh iomlan. Airson iomradh, tha beta de 1.00 air a thoirt don mhargaidh.
Ma tha beta maoine, no dè am facal Morningstar "beta as fheàrr", 1.20, tha seo ag innse do neach-tasgaidh gum faod iad a bhith a 'sùileachadh gun tèid an stòras a thomhas gu bheil 20% nas àirde na an clàr-amais ann am margaidh suas agus 20% nas ìsle ann an mhargaidh sìos.
Mar eisimpleir, ma tha "clàr-amais as fheàrr" ann an S & P 500 agus gu bheil tilleadh de 10% aig a 'chlàr-amais am-bliadhna, bhiodh an t-airgead-tasgaidh a' sùileachadh gum bi a 'mhaoin le beta de 1.20 gus tilleadh 12%. Air an làimh eile, ma thuit an t-susbaint S & P 500 10% anns a 'bhliadhna a chaidh a thoirt seachad, bhathas an dùil gum bi an maoin le beta de 1.20 a' tuiteam 12% sa bhliadhna sin.
A 'cur feum air Beta Mutual Fund
Faodaidh neach-tasgaidh maoineachaidh co-phàirteach a bhith a 'cleachdadh beta ann a bhith a' dealbhadh an taghadh maoineachaidh gus dearbhadh a dhèanamh air neo-sheasmhachd na maoine agus gus coimeas a dhèanamh eadar a bhith mothachail ann an gluasad chun a 'mhargaidh iomlan. Faodar beachdachadh air beta mar thomhas de chugallachd no de neo-sheasamh. Bidh Beta a 'tomhais nas àirde na 1.00 a' sealltainn àrdachaidhean àrda ach ìsleachaidhean nas ìsle (slatan-tomhais nas fharsainge no prìs NAV airson maoineachadh an dà chuid). Dh'fhaodadh neach-tasgaidh maoineachaidh co-cheangailte a bhith a 'lorg maoineachaidh le nas lugha de dhìolarachd (nas lugha de shlatan ann am prìs no NAV) maoineachadh le betas nas ìsle na 1.00. Tha Beta cuideachd air a chleachdadh airson planadh airson iomadachadh maoineachaidh agus faodar a chleachdadh mar phàirt den phròiseas a bhith a ' togail cairt de mhaoineachadh .
Am bu chòir dhut Beta a chleachdadh airson a bhith a 'taghadh airgead co-ionann?
A-nis gu bheil fios agad air na nithean bunaiteach, is e a 'cheist a tha fhathast, am bu chòir dhut Beta a chleachdadh airson rannsachadh a dhèanamh air maoineachadh co-phàirteach? Ann an geàrr-chunntas, is e tomhas staitistigeil a th 'ann am Beta a dh'fhaodas a bhith gu math feumail airson iomadachadh agus adhbharan adhartach chunnart / tomhas neo-sheasmhach ach chan eil Beta riatanach a bhith a' togail pannal math de mhaoineachadh .
Tha an cunnart iomlan de phortan sònraichte air a dhearbhadh leis an riarachadh maoin shònraichte (mar a tha thu a 'measgachadh diofar sheòrsaichean maoineachaidh còmhla).
Is e an loidhne gu h-ìosal dèanamh cinnteach nach eil amasan aig a 'mhaoin chudromach agad a tha a' dol thairis air (chan eil iad ro theann). Gus seo a dhèanamh, dìreach tagh maoineachadh bho dhiofar roinnean co-mhaoin. A 'gabhail ceum nas fhaide, faodaidh tu cuideachd maoineachadh clàr-amais a chleachdadh far a bheil sin comasach. Tha seo a 'dèanamh cinnteach nach bi "drift stoidhle" ann. Ann am faclan eile, tha fios agad dè a tha thu a 'faighinn nuair a cheannaicheas tu maoin clàr-amais. Ach, faodaidh maoin a tha air a stiùireadh gu gnìomhach a bhith slaodach ach gu dearbh bidh e ag atharrachadh an stoidhle no an amas aige thar ùine.
Àicheadh: Tha am fiosrachadh air an làrach seo air a thoirt seachad airson adhbharan deasbaid a-mhàin, agus cha bu chòir a mhìneachadh mar chomhairle tasgaidh. Ann an suidheachadh sam bith tha am fiosrachadh seo a 'riochdachadh moladh airson airgead a cheannach no a reic.