A 'dèanamh lèirmheas air do chlàr tasgadh gus cuideachadh le cunnart a lùghdachadh
Gu mì-fhortanach, faodaidh sgrùdadh roinneil a bhith duilich gus am bi thu a 'faighinn crochadh air riarachadh calpa.
Gus am pròiseas a dhèanamh nas fhasa agus nas ruigsinniche, tha mi airson fòcas a chur air a bhith a 'freagairt grunn cheistean dhut:
- Dè th 'ann an sgrùdadh roinneil?
- Carson a tha sgrùdadh roinneil cudromach?
- Dè a tha cuid de na rudan ri bheachdachadh nuair a bhios mi a 'dèanamh sgrùdadh roinneil?
Is e mo dhòchas gun toir an ro-ràdh bunaiteach seo dhut nas fheàrr airson na h-obrach agad a bhith a 'measadh slàinte do phàrant-roinne no ma tha thu a' toirt a-mach an obair sin gu proifeasanta, a 'tuigsinn cuid de na rudan a dh' fhaodadh tu a bhith airson ceistean fhaighneachd.
Dè a tha ann am Mion-sgrùdadh Coitcheann agus Carson a tha e cudromach?
Cleachdar agus a chuir an gnìomh gu ceart, is e mion-sgrùdadh roinneil a 'phròiseas a bhith a' briseadh sìos agus a 'sgrùdadh phasgan tasgaidh gus a bhith a' dearbhadh an dà chuid a tha iomchaidh airson feumalachdan, roghainnean agus goireasan tasgaidh an neach-tasgaidh, agus an coltas a th 'ann a bhith a' coinneachadh ri amasan agus amasan òrdachadh tasgaidh sònraichte , gu h-àraidh air bunait a tha air atharrachadh gu cunnart agus a-rèir coileanadh clas stòrais eachdraidheil .
Gus dealbh a thoirt seachad: ma bha tasgaichear a 'dol gu comhairliche tasgaidh clàraichte no companaidh stiùireadh maoin agus iarraidh air sgrùdadh roinneil air a ghabhaltasan no a cuid stèidhichte air miann airson gleidheadh calpa thairis air còig bliadhna, bu chòir don chompanaidh comhairleachaidh coimhead air na gabhaltasan taobh a-staigh na roinne agus feuch ri faighinn a-mach a bheil na h-obraichean sin a 'gabhail a-steach maoin a dh' fhaodadh a bhith aig an neach reusanta a bhith na choltasachd àrd a bhith a 'cumail suas ruigeachd ìseal agus leòrachd gu leòr.
Bhiodh an companaidh comhairleachaidh airson a bhith a 'seachnadh riarachadh brìoghmhor do stocan, a' fheàrr leotha an àite cuideam a chur air airgead, maoineachadh margaidh airgid a tha air a dheagh ruith, teisteanasan tasgaidh a tha taic bhon FDIC , bilean Roinn an Ionmhais agus notaichean, agus tasgaidhean coimeasach eile. Airson a leithid de dhualchas, b 'e beachd àrd-ìre no treas-ìre an t-amas airson teachd-a-steach tasgaidh a chruthachadh ann an cruth dividhan no ùidh gus dèanamh cinnteach gu bheil am prionnsabal an sin nuair a tha feum aig an tasgaiche air.
Rudan ri smaoineachadh nuair a nì iad sgrùdadh air cruinneachaidhean
Ged a tha iomadh dòigh ann gus aghaidh a chur ri dùbhlan anailis roinneil, tha mi den bheachd gu bheil e a 'cuideachadh a sgaradh a-steach do thrì prìomh obair.
An toiseach, sgrùdadh a dhèanamh air a 'phort-adhair gu h-iomlan. Is e an amas an seo tuigse fhaighinn air mar a tha an cùram-stòraidh, air a ghabhail gu h-iomlan, suidhichte co-cheangailte ri cùraman eile no tomhas iomchaidh; me, ann an cùis port-obrachaidh co-ionnanachd iomlan, dh'fhaodadh seo a bhith a 'ciallachadh a bhith a' coimhead air feartan àireamh iomlan de phàirtean portaill, co - mheas prìs-gu-cosnadh a 'phort-à-chruinne gu h-iomlan, toradh roinneas a' phortain mar gu h-iomlan, an ìre fàis a thathar a 'sùileachadh ann an cosnaidhean coileanaidh airson gach roinn - agus gan coimeas a dhèanamh an coimeas ri clàr-amais margaidh stoc mar an S & P 500 no an Ìre Meadhanach Dow Jones .
San dàrna àite, dèan sgrùdadh air na pàirtean roinneil a bhuineas ri chèile. Is e an amas aig a 'cheum seo tuigsinn mar a tha buaidh aig gach neach a tha a' cumail taobh a-staigh cùram-cloinne, gu dìreach no gu neo-dhìreach, le chèile no le adhbharan eile a bheir buaidh air gach maoin air leth. Tha e cudromach gu bheil mion-sgrùdadh roinneil a 'gabhail a-steach gnìomhachasan a tha glè dhlùth, leithid tasgadh ann an gnìomhachas beag , a bharrachd air oighreachd-seilbh sam bith. Mar eisimpleir, dh 'iarr am fear-gnìomhaiche as motha aig an neach-bhòtaidh Dairy Queen anns na Stàitean Aonaichte dìon briseadh suas ann an 2017 oir bha crìonadh ann am prìsean ola mar thoradh air call teachd-a-steach am measg nan coimhearsnachdan far an robh àireamh mhòr de na taighean-bìdh ann. Bhiodh neach-tasgaidh sam bith a bha an sàs ann an gnìomhachas an neach-bhòtaidh sin air àrdachadh a dhèanamh air na cunnartan aige gu mòr le bhith a 'gleidheadh earrannan de na mòr-mholaidhean ola, leithid stoc pàirceadh ann an ExxonMobil no Chevron ann an cunntas briseadh cìseil no Roth IRA .
Ged nach eil coltas ann gu bheil gasoline, connadh jet, ola amh agus gas nàdarra ann an cumanta reòiteagan reòiteag agus coin teth, bha iad air an co-cheangal ris a 'chùis seo mar thoradh air lorg cruinn-eòlach nan taighean-bìdh a bha air am fiachan, a bha an urra ri sgìre ionadail luchd-ceannach a tharraing na seicichean-pàighidh aca bho na bùthan ola, gus am faigheadh iad biadh air taobh a-muigh an taighe.
San treas àite, sgrùdadh a dhèanamh air na pàirtean roinneil bhon tasgadh mar thasgadh fhèin. Seach gu bheil gach suidheachadh air a sgrùdadh - agus rudeigin a thuirt mi gu tric thairis air na bliadhnaichean a-rithist - feumaidh tu faighneachd dhut fhèin, "Carson a tha mi fhìn seo?", "Dè tha mi a 'sùileachadh gum bi sruthan airgid às-chìsean coimeas ris an prìs a phàigh mi? ", agus" Dè na teirmean a bhios mi a 'cumail a' chùis? ". Faodaidh seo casg a chur air mòran earbsa bho bhith a 'dèanamh a slighe chun do chothromachadh. A bharrachd air an sin, tha an ceum seo gu h-àraid cudromach bho shealladh rianachd cunnairt seach gu bheil e coltach gu bheil Wall Street agus luchd-tasgaidh bho àm gu àm air adhbharan sònraichte a dhèanamh, agus mar sin bidh e reusanta do dhaoine faighinn a-steach don cinn aca a dh'fheumas iad [cuir ainm companaidh, roinn no gnìomhachas sònraichte a ' dèanamh gu math an-dràsta oir chan ann ainneamh a bhios an sgriobt ag atharrachadh, dìreach na cluicheadairean]. Leis an àrdachadh o chionn ghoirid de Robo-Advisors ris an canar, tha coltas gu bheil an duilgheadas seo air a dhol nas miosa. Chan e sin bho chionn fhada, bha mi a 'dèanamh sgrùdadh mion-sgrùdadh roinneil airson cuideigin agus fhuair mi a-mach gu robh an riarachadh so-mhaoin ro-mheasta a' gabhail a -steach bann cosgais ETF . An duilgheadas: mar a chaidh mi a-steach do fhilidhean a 'mhaoin mhalairteach, fhuair mi a-mach gu robh cuid de na bannan a bha e a' cumail bannan slabhraidh àrda a ' riochdachadh iasadan do dhùthchannan treas-shaoghail. Tha e uamhasach neo-reusanta agus gòrach airson so-mhaoin a cheannach nach eil thu a 'còrdadh dìreach gu sìmplidh oir tha e a' freagairt ri liosta sgrùdaidh neònach de rudan a tha thu a 'smaoineachadh a dh' fheumas tu. Tha mòran, iomadh dòigh air beairteas a thogail. Bu mhath leam a bhith a 'cosnadh beagan nas lugha de airgead le bhith a' cumail bannan corporra ìre tasgadh na bhith a 'togail mo luach prìseil leth-shlighe air feadh an t-saoghail gu dùthaich aig a bheil fìor chothrom nach urrainn dha na bilean aige a phàigheadh.
Faodaidh Mion-sgrùdadh Dreuchdail Institiùd a bhith fiù 's nas iomlaine
Ged a tha na trì ceumannan seo buailteach gu leòr airson a 'chuid as motha de luchd-tasgaidh, tha grunn phròiseasan sgrùdaidh roinneil eile aig luchd-tasgaidh stèidheachaidh a dh' fhaodadh iad a choileanadh nuair a bhios iad a 'dèanamh ath-bhreithneachadh air maoin fo stiùireadh. A 'buntainn ris na pròiseasan gu h-àrd, is fheàrr le mòran de mhanaidsearan roinneil dearbhadh cruaidh a dhèanamh air ais gus faighinn a-mach ciamar a dh' fhaodadh gum biodh e coltach gun dèanadh pàirceadh sònraichte fo chumhachan eaconamach no margaidh le bhith a 'brosnachadh ath-chuairteachadh de dhroch bhuaidh mhòr ann an 1929, de 1987, èiginn ionmhasail Àisianach 1997, no An Crìonadh Mòr a thòisich san Dùbhlachd 2007. Aig an ìre stèidheachaidh, tha luchd-solair seirbheis proifeasanta leithid Bloomberg agus FactSet a 'tabhann sheirbheisean a leigeas leotha na samhlaidhean sin a ruith ann an ùine ghoirid no gan toirt fèin-ghluasadach a rèir clàr-ama airson sgrùdadh cunbhalach air sgrùdadh roinneil leis a 'mhanaidsear pàipeir no comataidh tasgaidh de chompanaidh stiùireadh so-mhaoin. A thuilleadh air an sin, tha companaidh comhairleachaidh tasgaidh a chaidh fhastadh airson calpa tasgaidh a tha air a chumail ann am maoin pheinnsein, a tha fo ùmhlachd laghan agus riaghailtean iomadach, a 'gabhail a-steach Achd Tèarainteachd Teachd-a-steach Cluaineas Cosgaisean 1974 (ERISA), a' dol a dhìth gus dèanamh cinnteach gu bheil tha gabhaltas co-chòrdail agus ceart. Tha an aon rud fìor mu ionmhasair maoin earbsa , cò bu chòir dha dèanamh cinnteach gu cunbhalach gu bheil maoin agus gnothaichean earbsa, a 'gabhail a-steach sgaoilidhean no pàighidhean sam bith, ann an co-chòrdadh ris an ionnstramaid earbsa.
Chan eil The Balance a 'toirt seachad cìsean, tasgadh, no seirbheisean ionmhais agus comhairle. Tha am fiosrachadh ga thoirt seachad gun a bhith a 'beachdachadh air amasan tasgaidh, tolerance cunnairt, no suidheachadh ionmhais neach-tasgaidh sònraichte sam bith agus nach biodh e freagarrach airson luchd-tasgaidh. Chan eil coileanaidh a chaidh a dhèanamh roimhe a 'sealltainn toraidhean a tha ri teachd. Tha cunnart ann an cunnart a 'gabhail a-steach call a' phrionnsapail.