Mar a tha ETFs ag obair: a 'tasgadh ann am maoinean iomlaid
Fiù mura h-eil seilbh ETF sam bith agad, tha e coltach gun cuala tu mun charbad tasgaidh seo. Ged a tha ETF air a bhith ann airson faisg air trì deicheadan, agus tha milleanan de luchd-tasgaidh gan cumail, tha iad fhathast gu math ùr don t-saoghal tasgaidh.
Ge bith an e neach-tasgaidh tòiseachaidh a th 'annaibh no neach-stiùiridh punnaidhean eòlach, bidh e a' pàigheadh mothachadh bunaiteach air mar a tha ETF ag obair, cò bu chòir dhaibh tasgadh a dhèanamh, agus am buannachd a thaobh sheòrsachan tasgaidh eile.
Mìneachadh ETF agus Eachdraidh
Tha ETFan, geàrr airson Maoin Exchange-Traded , nan tasgaidhean tasgaidh a tha coltach ri maoineachadh clàr-amais , ach a tha a 'malairt mar stocan. Is e basgaid de dhìonan a th 'ann an ETF a tha a' ciùird air iomlaid stoc. Faodaidh e clàr-amais a lorg (mar an S & P 500, NASDAQ 100, no Russell 2000), a bharrachd air bathar mar òir no ola.
Thòisich ETF an toiseach ann an 1992 nuair a chuir Athchuinge Stoc Ameireaganach (AMEX) athchuinge ris a 'Choimisean Securities and Exchange (SEC) gus tèarainteachd ùr a chruthachadh a bhiodh a' lorg clàr-innse S & P 500. Ann an 1993, thòisich Cuidhteas S & P Depository, ris an canar cuideachd SPDR no "spider," air an AMEX. An-diugh aithnichte mar SPDR S & P 500 ( SPY ).
An-diugh tha còrr air 4,000 ETF air a 'mhargaidh le $ 3 trillion ann an so-mhaoin.
ETFs vs Maoin Co-chòrdail
Tha ETFan coltach ri maoineachadh bhon dà chuid. Mar eisimpleir, chan eil roinn-seilbh an dà chuid maoineachaidh co-phàirteach agus ETFs a 'sealbhachadh bun-mhaoin na maoine gu dìreach - tha na roinnean aca fhèin den mhaoin fhèin, agus an uairsin a' ceannach earrannan de na stòrasan bunaiteach.
Ach tha eadar-dhealachaidhean cudromach ann cuideachd:
- Bidh ETF a 'malairt taobh a-staigh latha, mar stoc. An coimeas ri sin, bidh malairt eadar-mhaoineach aig deireadh an latha, nuair as urrainnear an luach maoin lom (NAV) de na gabhaltasan bunaiteach a cho-dhùnadh.
- Mar as trice, tha co-ionnanachdan cosgais nas ìsle ann an ETF an coimeas ri eadhon maoineachaidh co-phàirteach a 'phrìs as ìsle.
- Chan eil suim co-cheangailte ris a 'chiad chosgais aig ETF, ach mar as trice feumar maoineachadh co-phàirteach tasgadh de $ 1,000 no barrachd.
Tha barrachd eadar-dhealachaidhean ann eadar ETF agus maoineachadh a chèile, ach is e seo an rud as cudromaiche airson a bhith mothachail dha luchd-tasgaidh làitheil.
Buannachdan agus Eas-bhuannachdan ETF
Faodaidh tuigsinn buannachdan agus eas-bhuannachdan bunaiteach ETFs luchd-tasgaidh a chuideachadh a 'dearbhadh a bheil na carbadan tasgaidh sin freagarrach airson na h-amasan tasgaidh aca:
- Mar a chaidh aithris roimhe, tha cosgaisean ìseal aig ETF, a dh'fhaodas a bhith 0.10 sa cheud, no $ 10 airson gach $ 10,000 a tha air a thasgadh, no faodaidh iad a bhith nas ìsle na sin. Anns an ùine fhada, faodaidh cosgaisean ìseal toradh a thoirt air ais nas àirde an coimeas ri maoineachadh co-phàirteach le stiùireadh gnìomhach. Is e seo am beachd bunaiteach air teachd-a-steach a mheudachadh le bhith a 'lùghdachadh chosgaisean.
- Air sgàth an nàdur maireannach aca, tha gluasad fìor-ìseal aig ETF, a tha a 'ciallachadh nach bi iad tric a' ceannach agus a 'reic nan gabhaltasan bunaiteach. Tha teachd-a-steach ìseal a 'ciallachadh buannachdan calpa nach eil cho càirdeach, a tha a' ciallachadh gu bheil ETFan maoineachaidh fìor chìsean . Mar sin is dòcha gum bi tasgaichean le cunntasan briseadh cìse airson a bhith a 'cleachdadh ETFs gus cosgaisean cìse a lùghdachadh.
- Tha an comas malairt eadar-latha a 'cruthachadh an cothrom a bhith a' gabhail brath air atharrachadh prìsean geàrr-ùine no gus ro-innleachdan calachaidh a chleachdadh. Mar eisimpleir, is urrainn do luchd-tasgaidh òrdughan teann geàrr no àite a reic le ETF. Ged nach eil comhairle do luchd-tasgaidh làitheil airson tursan a reic tha òrdughan cuingealaichte goirid air an cleachdadh gu h-èifeachdach. Mar eisimpleir, ma bha tasgaichear ag iarraidh dìon an aghaidh crìonadh mòr taobh a-staigh latha, dh'fhaodadh iad òrdugh ceann-uidhe a reic gus earrannan a reic aig prìs sònraichte.
Is e am prìomh ana-cothrom a tha ann do luchd-tasgaidh a bhith a 'cumail cuimhne orra, seach gu bheil ETF a' malairt mar stocan, gu tric bidh iad a 'cosg coimiseanan no cìsean co-ionann airson malairt. Mar sin, eadhon ged a tha coimisean $ 7 air a chosg aig ETF airson malairt, feumaidh neach-tasgaidh a tha ag iarraidh cuibheasachd cosgais dollar agus earrannan a cheannach aon uair no dhà gach mìos le cosgaisean nas fhaide na maoineachadh co-ionann.
Cò bu chòir airgead a thogail ann an ETF?
Faodaidh ETF a bhith freagarrach airson cha mhòr neach-tasgaidh sam bith. Ach, mar as trice, mar as trice bidh ETF a 'cumail sùil air clàr-stoc, clàr-amais bann, no bathar, tha iad nas freagarraiche do luchd-tasgaidh le amasan tasgaidh fad-ùine, a bhiodh a' gabhail a-steach amasan le crìochan ùine de thrì bliadhna no barrachd.
Is e a-mhàin don amas tasgaidh fad-ùine an neach-tasgaidh a dh 'fhalbh an dreuchd a dh' fheumas teachd-a-steach làithreach. Dh'fhaodadh gum bi ùidh aig an tasgaichear seo ann an ETF a cheannach a tha a 'cumail stoc roinneid no ETF a tha a' cumail bannan. Ach, tha luchd-seilbh as motha a tha air an dreuchd a dhreuchd a 'sireadh fàs fad-ùine a bharrachd air an teachd-a-steach làithreach. Mar sin, tha cothromachadh de stocan pàighidh roinneil agus bannan àrdach freagarrach do luchd-dreuchd a dhreuchdas, oir tha seo a 'toirt dhaibh an comas a bhith a' cumail suas no a 'fàs prionnsapal thar ùine.
Leis gu bheil ETFan èifeachdach ann an cìsean, faodaidh iad a bhith nan roghainnean seilbh cliste do luchd-tasgaidh le cunntasan briseadh cìse.
Bidh mòran ETF a 'cuimseachadh air roinnean, rud a tha a' ciallachadh gu bheil mòran ETF cosgais ìseal aig luchd-tasgaidh a tha a 'coimhead airson raointean den mhargadh leithid cùram-slàinte, teicneòlas, goireasan agus lùth.
Eisimpleirean de na ETFan as fheàrr ri cheannach anns a 'mhargaidh an-diugh
Tha na mìltean de ETF a thaghadh anns a 'mhargaidh, ach tha e duilich don chuid as motha de luchd-tasgaidh na roghainnean aca a chasgadh gu na maoinean a tha air am malairt gu farsaing agus gu bheil maoin àrd aca fo stiùireadh. Tha ETF a tha air an malairt gu math teann a 'dèiligeadh ri raointean sònraichte den mhargaidh nach dòcha a bhith freagarrach airson luchd-tasgaidh làitheil air sgàth an comas airson cunnart margaidh nas àirde. A thuilleadh air an sin, is urrainn do ETF a bhith air a mhalairt gu ìre malairt thairis air no gu h-ìseal (aig ìre àrd no lasachadh) gu luach so-mhaoin nan gabhaltasan bunaiteach.
Leis an cùl-raon sin, agus ann an òrdugh sònraichte, is e seo 10 de na ETFan as motha airson a cheannach sa mhargaidh an-diugh:
- S & P SPDR (SPY): an ETF as sine agus an fheadhainn as motha airson clàr-amais S & P 500 a lorg, tha an STF stoc iomadaichte a tha a 'riochdachadh còrr is 500 de na stuic as motha sna SA le bhith a' caitheamh margaidh. Tha cosgaisean 0.09%.
- iShares Core S & P 500 (IVV): ETF mòr eile a tha a 'ruith S & P 500, IVV a tha air a thionndadh gu farsaing le ETF le àrd-mhaoin, a tha ga dhèanamh dìreach cho brosnachail ri gleidheadh mar SPY. Tha cosgaisean aig bonn creige aig dìreach 0.04 sa cheud.
- iShares Russell 3000 (IWV): Faodar an ETF seo a mheas mar mhaoin "làn-mhargaidh stoc" mar a tha e a 'glacadh margaidh stoc na SA gu lèir, a tha a' toirt a-steach stocan beaga beaga, meadhanach mòr agus mòr. Is e an co-mheasadh cosgais airson IWV 0.20 sa cheud.
- iShares MSCI EAFE (EFA): Faodaidh luchd-tasgaidh a tha a 'lorg ETF a tha a' tasgadh ann an stoc taobh a-muigh nan SA agus Canada beachd a chur air EFA a thoirt don phort-adhair aca. Tha an acronym EAFE a 'seasamh airson na Roinn Eòrpa, Australasia (Astràilia agus Àisia), agus an Ear an Ear. Is e an maoin còrr air 900 stoc coigreach agus a 'cho-mheasar cosgais 0.33 sa cheud.
- iShares Russell 2000 (IWM): Faodaidh luchd-tasgaidh a tha ag iarraidh gun tèid companaidhean beaga nan SA a chosg mar IWM agus maoin cosgais ìseal fhaighinn a bhios a 'ruith clàr-amais Russell 2000, anns a bheil còrr is 2,000 companaidh bheag sna SA. Is e an co-mheasachd cosgais airson IWM 0.20 sa cheud.
- iShares Core Bond Aggregate Bond (AGG): Tha an ETF seo bho iShares a 'glacadh a' mhargaidh dàta "iomlan" le bhith a 'cumail sùil air Clàr Bann iomlan iomlan Barclay, a tha a' còmhdach mìltean de cheanglaichean na SA. Tha cosgaisean dìreach 0.05 sa cheud.
- Roinn Taghte Cùram Slàinte SPDR (XLV): faodaidh ETF a bhith nan innealan cliùiteach gus eòlas fhaighinn air earrannan den mhargaidh agus tha XLV a 'còmhdach roinn cùram slàinte, a' gabhail a-steach stocan de chompanaidhean a tha an sàs ann an leigheasan leigheis, stiùireadh ospadail, innealan meidigeach, bith-theicneòlas agus tuilleadh. Tha cosgaisean 0.14 sa cheud.
- Roinn Taghte Teicneòlais SPDR (XLK): Tha an ETF seo a 'toirt seachad fiosrachadh don roinn theicneòlais, a tha a' gabhail a-steach gnìomhachasan a tha an sàs ann am bathar-cruaidh agus bathar-bog coimpiutair, seirbheisean TF, meadhanan sòisealta agus tele-chonaltradh. Tha cosgaisean airson XLK 0.14 sa cheud.
- Roinn Taghte Lùth SPDR (XLE): Faodaidh luchd-tasgaidh a tha ag iarraidh nochdadh don roinn lùtha beachdachadh air roinnean a cheannach de XLE, a tha a 'gabhail a-steach stocan agus clàr-amais a tha a' toirt a-steach stocan de chompanaidhean a tha an sàs anns na gnìomhachasan ola, gas agus gnìomhachasan co-cheangailte. Is e an co-mheasadh cosgais airson XLE 0.14 sa cheud.
- Roghainnean Tagh Roinn SPDR (XLU): Sgìre eile den mhargaid a tha luchd-tasgaidh tric ag iarraidh nochdadh mar roinn nan goireasan, a bhios a 'leantainn clàr-amais a tha a' gabhail a-steach stoc de chompanaidhean a tha an sàs ann an gnìomhachas goireasan gas agus dealain, a bharrachd air riochdairean cumhachd agus tele-chonaltradh. Tha cosgaisean airson XLU 0.14 sa cheud.
Mar a cheannaicheas tu ETF
Gus ETF a cheannach, feumaidh tasgaidhean cunntas brògrachais a dh 'fhosgladh, a ghabhas dèanamh nas fhasa le companaidh bracaist lasachaidh air-loidhne, leithid Schwab, TD Ameritrade, no Scottrade. Tha companaidhean mòra maoineachaidh eile leithid Vanguard agus Fidelity cuideachd a 'tairgse raon farsaing de ETF.
Chan eil The Balance a 'toirt seachad cìsean, tasgadh, no seirbheisean ionmhais agus comhairle. Tha am fiosrachadh ga thoirt seachad gun a bhith a 'beachdachadh air amasan tasgaidh, tolerance cunnairt, no suidheachadh ionmhais neach-tasgaidh sònraichte sam bith agus nach biodh e freagarrach airson luchd-tasgaidh. Chan eil coileanaidh a chaidh a dhèanamh roimhe a 'sealltainn toraidhean a tha ri teachd. Tha cunnart ann an cunnart a 'gabhail a-steach call a' phrionnsapail.