Coimhead airson Stòran le Toraidhean Steady agus glè bheag de phriosan fiadhaich.
Tha stòran le ruigeachd àrd gu h-àraid cunnartach dha na tasgaichean sin faisg air aois leigeil dheth, air sgàth 's gum faod iad airgead a chall gu luath.
Ged a tha e comasach airgead a dhèanamh air stocan so-leònte agus tha beagan neo-sheasmhachd ceart gu leòr ma tha an t-iomlanachadh a 'toirt cothrom dha, is fheàrr leis a' chuid as motha de luchd-tasgaidh a bhith a 'coimhead airson stocan le sùbailteachd gu ìre ìseal agus clàradh de thoraidhean seasmhach.
Chan eil stòrasan le sùbailteachd ìseal an-còmhnaidh furasta an lorg, ach faodar faighinn a-mach cho fad 'sa tha tuigse mhath agad air dè cho neo-sheasmhach agus ciamar a thèid a thomhas.
Na nithean bunaiteach de Volatility
Gus cuideachadh le bhith a 'mìneachadh neo-chothromachd agus carson a tha e cudromach, leamaid sùil air dà stoc mac-meanmnach agus na toraidhean bliadhnail còig-bliadhna aca.
Companaidh A:
Bliadhna 1: +12 sa cheud
Bliadhna 2: -5 sa cheud
Bliadhna 3: +18 sa cheud
Bliadhna 4: -11 sa cheud
Bliadhna: 5: +21 sa cheud
Tha 7% sa chuibheasachd bhliadhnail no cuibheasach aig a 'chompanaidh seo. Ach, mar a chì thu, chan eil tilleadh gu cunbhalach bho bhliadhna gu bliadhna.
Companaidh B:
Bliadhna 1: 7 sa cheud
Bliadhna 2: 9 sa cheud
Bliadhna 3: 5 sa cheud
Bliadhna 4: 6 sa cheud
Bliadhna 5: 8 sa cheud
Tha toraidhean bliadhnail an dàrna companaidh seo a 'coimhead gu math eadar-dhealaichte na Companaidh A, ach tha an toradh cuibheasach bliadhnail mar an ceudna.
Tha tabhartas bliadhnail cuibheasach aig an dà stoc sin de 7 sa cheud, ach tha a 'chiad chompanaidh fada nas so-leònte.
Carson a tha seo? Seach gu bheil atharrachaidhean mòra ann an toraidhean bliadhnail a 'toirt buaidh neo-àbhaisteach air luach co-cheangailte ri tasgadh.
Feuchamaid sùil a thoirt air na companaidhean mac-meanmna seo a-rithist, a 'gabhail ris gu bheil thu a' tasgadh $ 1,000 airson tòiseachadh.
Nì sinn sgrùdadh air an t-sùim iomlan de airgead a bhios agad aig deireadh gach bliadhna, stèidhichte air na tuairisgeulan gu h-àrd.
Companaidh A:
Bliadhna 1: $ 1,120
Bliadhna 2: $ 1,064
Bliadhna 3: $ 1,255
Bliadhna 4: $ 1,086
Bliadhna 5: $ 1,314
Companaidh B:
Bliadhna 1: $ 1,070
Bliadhna 2: $ 1,166
Bliadhna 3: $ 1,224
Bliadhna 4: $ 1,297
Bliadhna 5: $ 1,400
Mar a chì thu, tha barrachd airgid aig luchd-tasgaidh ann an Companaidh B aig deireadh na còig bliadhna na an fheadhainn a tha a 'tasgadh ann an Companaidh A. Tha sin air sgàth' s gu bheil companaidh a 'call airgead ann an aon bhliadhna, feumaidh e mòran a bharrachd a chosnadh an ath bhliadhna gu dèan suas airson a 'chall.
Cha robh airgead aig luchd-tasgaidh ann an Companaidh B nach robh a-mhàin le barrachd airgid aig an deireadh, cha robh aca ri dèiligeadh ris na luchaidhean tòcail a bhith a 'coimhead air an stoc a' dol suas agus sìos gu fiadhaich. A bharrachd air an sin, bhiodh neach-tasgaidh faisg air aois cluaineis, gu h-iomchaidh, ag iarraidh a bhith a 'faicinn tasgadh sam bith a' dol sìos gu sgiobalta, oir is dòcha gun roghnaich iad a dhreuchd a leigeil dheth mus urrainn do phrìs stoc ath-thogail.
A 'co-dhùnadh a bhith a' toirt cothrom do dhaoine
Chan eil e an-còmhnaidh furasta faighinn a-mach dè cho socair 'sa tha stoc. Faodaidh tu sgrùdadh a dhèanamh air prìs stoc agus faicinn mar a tha e a 'gluasad suas is sìos, ach chan eil sin gu math feumail nuair a bhios e ga fhaicinn a-mach às a' cho-theacs. Nuair a tha thu a 'sgrùdadh neo-sheasmhachd, tha e cudromach beachdachadh air iomadachd stocan eile san aon ghnìomhachas agus roinn, a thuilleadh air gluasad thairis air a' mhargaidh stoc iomlan.
Gu fortanach, tha tomhas ann de neo-sheasamh a bheir dealbh dhìotamach dhut. Is toigh leam coimhead air tomhas ris an canar "Beta," agus faodaidh tu lorg mar as trice nuair a tha thu a 'rannsachadh stoc air-loidhne. Anns a 'mhòr-chuid de shuidheachaidhean, tha am Beta a' dèanamh coimeas eadar coimeasachd companaidh ri S & P 500 Index, a tha a 'ruith nan companaidhean as motha anns a' mhargaidh stoc. Tha tomhas de "1" a 'ciallachadh gu bheil prìs stoc a' gluasad cha mhòr gu foirmeil a rèir an S & P 500 . Tha tomhas de "1.25" a 'toirt a-steach gu bheil e 25% nas so-ruigsinneach na am clàr-amais.
Nuair a bhios iad a 'clàradh stoc, bidh a' chuid as motha de bhuidhnean brògachd air-loidhne a 'sealltainn am Beta airson companaidh, ach cuideachd am Beta airson a' ghnìomhachais sin. Mar eisimpleir, bho Ghiblean 2018, sheall Apple Beta de 1.03, ga dhèanamh beagan nas so-ruigsinneach na an S & P 500. Ach is e am Beta cuibheasach airson gnìomhachas teicneòlas fiosrachaidh 1.27.
Mar sin is urrainn dhuinn a ràdh gu bheil Apple nas so-ruigsinneach na am margadh stoc san fharsaingeachd, ach nas lugha deònach na stoc as àirde de theicneòlas.
Earrannan Dìomhaireachd Ìosal
Tha cuid de roinnean agus ghnìomhachasan, le nàdar, cho nas cothromaiche na feadhainn eile. Tha stocan teicneòlais , mar eisimpleir buailteach a bhith nas so-ruigsinneach na goireasan. Is fhiach a bhith a 'toirt fa-near cuideachd gu bheil companaidhean nas motha buailteach a bhith aig prìsean nas lugha de lughdachadh stoc na feadhainn nas lugha.
Bidh mòran chomhairlichean ionmhasail a 'cur an cèill don roinn stàballan luchd-cleachdaidh mar aon le sùbailteachd ìseal agus toraidhean làidir. Tha an roinn seo a 'toirt a-steach companaidhean a bhios a' toirt seachad toraidhean riatanach a bhios sinn a 'cleachdadh a h-uile latha, leithid rudan taigheadais, biadh, agus deochan. Mar thoradh air an sin, chan eil na companaidhean sin a 'faicinn chòmhraidhean fiadhaich ann an cosnaidhean, mar sin chan eil na prìsean stoc aca a' snìomh gu fiadhaich, an dàrna cuid.
Stòran Coitcheann Ìosal-Volatility
Thairis air na bliadhnaichean, tha grunnan stoc air a bhith air a bhith a 'giùlan thoraidhean fàbharach seasmhach às aonais atharrachaidhean luachmhor. Tha mòran dhiubh nan companaidhean ainmeil a tha air a bhith mu thimcheall ùine mhòr agus tha iad air a bhith os cionn nan gnìomhachasan fa leth aca.
Nam measg tha:
Procter and Gamble [NYSE: PG]: Aon de na tinnsean anns an roinn staples luchd-cleachdaidh le Beta fada nas ìsle na cuibheasachd.
Coca-Cola [NYSE: KO]: Companaidh ìosal-beta eile a tha air a bhith mu thimcheall gu bràth agus ainneamh a 'bristeadh. Tha adhbhar ann le Warren Buffet a bhuineas do na ceudan de mhilleanan de earrannan de Choke.
Lockheed Martin [NYSE: LMCO]: Tha an cunnradair dìon as motha air an t-saoghal air a bhith na neach-cluiche seasmhach o chionn fhada agus chan eil a 'phrìs stoc aige buailteach do dhroch ghluasadan.
Rockwell Collins [NYSE: COL]: Companaidh dìon agus gnìomhachais eile le cosnadh cunbhalach agus, agus le aon de na h-àireamhan beta as ìsle am measg chompanaidhean mòra.
Dòighean furasta airson airgead a thasgadh ann an Stocan Lagachd Ìosal
Mura h-eil thu dèidheil air a bhith a 'dèanamh tòrr obair-coise gus tasgaidhean neo-sheasmhach a lorg, faodaidh tu faighinn gu math riutha tro mhaoinean co-phàirteach agus maoineachadh malairt (ETF) a tha a' tasgadh gu sònraichte anns na seòrsaichean stoc sin.
Is e aon de na tasgaidhean as ìsle a tha a 'còrdadh ris a' mhòr-shluagh anns na beagan bhliadhnaichean a dh 'fhalbh an ETF iShares MSCI Minimum Volatility [NYSE: USMV], a tha a' coimhead ri tasgadh ann an stoc nach eil cho eadar-chothromach ris a 'mhargaidh gu h-iomlan. Am measg ETF eile coltach ri seo tha an ETF Powershares S & P 500 Low Volatility [NYSE: SPLV] agus an Fund Volatility Global Minumum [NYSE: VMVSX].
Tha e an urra ri deasbad co-dhiù a tha na ETFan sin gu cunbhalach a 'coileanadh gu math nas fheàrr na a' mhargaidh gu h-iomlan, ach dh'fhaodadh iad a bhith na phàirt fheumail de raon seilbh fharsaing, gu h-àraid aig amannan nuair a tha am margadh stoc ag atharrachadh gu fiadhaich.