Ceistean bu chòir dhut iarraidh air CFP Proifeasanta
Tha milleanan de dh'Ameireaganaich air an deagh uidheamachadh gus an suidheachadh aca fhèin a làimhseachadh agus obair mhòr a dhèanamh dheth. Is e seo daoine aig a bheil ùidh mhòr ann an airgead - agus an ùine agus an t-eòlas gus sùil a chumail air na cùraman aca. Nas cudromaiche, faodaidh iad na faireachdainnean aca a chumail - eagal, greud, eud - ann an seic nuair a bhios iad a 'dèanamh cho-dhùnaidhean tasgaidh. Mura h-eil sin agad, is dòcha gu bheil an t-àm ann airson cuideachadh proifeiseanta fhaighinn.
Tha mòran de phroifeiseantaich a-muigh an sin a 'tabhann stiùireadh ionmhais.
Stoc brocairean, bancairean, riochdairean àrachais - tha a h-uile duine ag ràdh gu bheil fios aca dè an dòigh as fheàrr airson do stiùireadh gu cluaineas òir! Ach tha e cudromach obrachadh le cuideigin le doimhneachd tomhais agus farsaingeachd trèanaidh agus eòlas. Sin as coireach gum bu chòir dhut beachdachadh air Planadh Ionmhasail Teisteanasach a chumail ma bhios tu agus cuin a thèid thu a 'lorg stiùir.
Feumaidh teisteanasan CFP prògram trèanaidh agus teisteanais mionaideach a lìonadh a tha gan ullachadh gus dèiligeadh ris a 'mhòr-chuid de gach taobh de bheatha ionmhasail. Tha iad uile air ceumnaichean colaiste a tha air a dhol air adhart gus cùrsa ionnsachaidh eile aig ìre colaiste a chrìochnachadh ann am planadh ionmhasail. Feumaidh Neach-dealbhaidh Ionmhais Dearbhaichte pas a-mach de dheuchainn teisteanais a tha a dhìth - seòrsa de dheuchainn bar airson luchd-dealbhaidh ionmhasail - agus crìoch a chur air trì bliadhna de dh'obair obrach gus an t-sònrachadh a chosnadh.
Feumaidh luchd-dealbhaidh ionmhasail dearbhaidh a bhith a 'cumail ri còd beusach a tha a' dèanamh cinnteach gu bheil iad nam fiduciairean - a 'dèanamh cho-dhùnaidhean agus molaidhean a tha a rèir an luchd-dèiligidh aca fhèin, chan e iad fhèin .
Bidh dòigh-obrach iomlan a 'phoileasaidh CFP a' dèiligeadh ris na leanas:
- Mion-sgrùdadh air do shuidheachadh làithreach agus ullachadh aithisgean ionmhasail, mar an luach lìn agad.
- Planadh àrachais.
- A 'dèanamh feum as motha de phrògram sochairean cluaineis an fhastaidhear agad, ie, do 401k.
- Planadh tasgaidh.
- Planadh cìsean teachd-a-steach
- Planadh na h-oighreachd.
Anns na dh'fhiosraich mi, bidh coinneamhan luchd-dèiligidh tràth ag amas air a 'chiad phuing - a' faighinn mothachadh air càit a bheil thu agus càit a bheil thu airson a dhol. Anns an ìre seo, is toigh leam mo chleachdaichean a chuideachadh a 'leasachadh loidhne-tìm airson an diofar amasan beatha. Tha seo a 'cuideachadh le bhith a' co-dhùnadh diofar rudan, mar an fheum a dh'fheumas an neach-gleidhidh a shàbhaladh agus dè an seòrsa de mhaoin a bu chòir a bhith air a ghabhail a-steach na phungan.
Mar as trice bidh seo a 'leantainn gu còmhradh mun chòigeamh puing - cìsean, agus mar as urrainn dhaibh an lùghdachadh. Mar as trice tha planadh àrachais agus a 'meudachadh 401k an ath rud air a' chlàr-gnothaich.
Tha mìltean de phroifeiseantaich CFP anns na Stàitean Aonaichte. Le beagan rannsachaidh, gu dearbh bidh thu cinnteach gu bheil an com-pàirtiche CFP ceart. An toiseach, na gabh ris gu bheil cuideigin na phroifeiseanta CFP dìreach seach gu bheil iad a 'cleachdadh an tiotal. Is e dìreach an fheadhainn a tha air an dearbhadh leis a 'Bhòrd CFP a tha airidh air dearbhadh. Faodar tagraidhean CFP a dhaingneachadh aig làrach-lìn Bòrd CFB.
Tha am Bòrd CFP cuideachd na àite math airson Planadh Ionmhasail Teisteanas fhaighinn. Ma tha thu a 'sireadh dealbhaiche cìsean a-mhàin, faigh sùil air Comann Nàiseanta Luchd-dealbhaidh Ionmhasail.
Puingean ri chumail ann an inntinn
Seo cuid de raointean ri rannsachadh nuair a tha thu ag agallamhan le comhairliche a dh'fhaodadh a bhith agad airson do chuid airgid a làimhseachadh:
- Ciamar a tha thu a 'dèiligeadh ri dealbhadh ionmhasail? Dèan cinnteach nach eil feallsanachd tasgaidh a 'phlanaiche ro ionnsaigheach no ro chumhach airson do chlàr-gnothaich agus feumalachdan
- Thoir cunntas air bunait an luchd-dèiligidh agad . Tha cuid de luchd-dealbhaidh a 'feumachdainn lìon-luach as ìsle no ma tha pàtranan eile aca airson luchd-dèiligidh eile. Dèan cinnteach nach bi thu a 'dol a-mach às a dhèidh.
- Innis dhomh mun eòlas agad . Gu h-àraid, na barrachd chuairtean margaidh a tha am proifeiseanta CFP air fhaicinn, na b 'fheàrr.
- Dè na teisteanasan agad? Faighnich mu na teisteanasan aige agus feuch ri faighinn a-mach a bheil fìor ùidh aige airson ionmhas.
- Cò a làimhsicheas mo chunntas? Bidh cuid de luchd-proifeiseanta CFP a 'làimhseachadh a h-uile cleachdaiche gu dìreach, agus cuid eile ag obair le sgioba. Iarraibh coinneachadh ri buill sam bith eile den sgioba, agus coimhead air na teisteasan aca cuideachd.
- Ciamar a gheibh thu pàigheadh? Faodaidh luchd-dealbhaidh coimiseanan agus / no cìsean fhaighinn. Dèan cinnteach gu bheil seo air a mhìneachadh san aonta agad. Chan eil teisteanasan CFP air a phàigheadh ach a-mhàin (a 'gabhail a-steach mi) air am pàigheadh leotha ach - chan fhaigh iad coimiseanan airson do reic a-steach do dhiofar stuthan tasgaidh.
- Dè a phàigheas tu? Faigh tuairmse meadhanach soilleir de uair a thìde, cìsean anmoch, no ceudad coimisean.
- Am faic thu strì eadar com-pàirtean sam bith? A-rithist, feumaidh luchd-proifeiseanta CFP cumail ri còd giùlain teann a dh 'fheumas iad na feumalachdan agad a chur air thoiseach air a h-uile duine eile.
- A bheil thu air a smachdachadh airson gnìomhan mì-laghail no mì-laghail dhut ? Tha am Bòrd CFP, an t-Ùghdarras Riaghlaidh Gnìomhachais Ionmhasail (FINRA), agus àrachas stàite agus riaghladairean tèarainteachd nan stòran math airson an fhiosrachaidh seo.
Tagh do Dhealbhaiche Ionmhasail Dearbhaichte gu glic, agus bidh com-pàirtiche agad airson beatha, fear a chuidicheas le bhith a 'togail do àm ri teachd agus a bheir sìth inntinn dhut an-diugh.