Leis a 'chlàr de dheicheadan a dh'fhalbh sa mhargaidh, tha mòran luchd-tasgaidh ag iarraidh faighinn a-mach mar a thogas iad stocan mar Buffett. Ach airson luchd-tasgaidh fa leth, a 'toirt a-steach a bhean fhèin, bidh Buffett a' dol air ais gu ro-innleachd tasgaidh glè bhunasach - agus is e ro-innleachd a th 'ann nach eil air a dhèanamh le bhith a' togail stoc fa leth.
Comhairle Buffett dha bhean
Anns an litir bhliadhnail 2013 aige gu luchd-earrannan , thug Buffett iomradh air a bhàs-beatha fhèin agus thug e seachad stiùireadh soilleir don ionmhasair a bha air a bhith an urra ri rianachd an oighreachd mòr aige airson a bhean.
"Cha b 'urrainn dhomh mo chomhairle don t-urrasair a bhith na bu shìmplidh. Cuir 10% den airgead ann am bannan riaghaltais geàrr-ùine agus 90% ann am maoin innis S & P 500 gu math ìseal . Tha mi a 'creidsinn gum bi toraidhean fad-ùine an ionaid bhon phoileasaidh seo nas fheàrr na an fheadhainn as motha a choinnicheas luchd-tasgaidh - a bheil airgead peinnsein, ionadan, daoine fa leth - a bhios a' fastadh stiùirichean àrd-cìse. "
Agus is e comhairle a tha e a-rithist a-rithist agus a-rithist. Aig coinneamh bhliadhnail 2016 de luchd-earrannan Berkshire Hathaway, ris an canar gu tric "Woodstock of Capitalism", fhreagair Buffett ceist air mar bu chòir do neach-tasgaidh cuibheasach an cuid maoineachaidh a riaghladh: "Sgaoinich maoin maoineachaidh S & P agus suidhe airson na 50 bliadhna a tha romhainn."
Tha dìmeas Buffett airson manaidsearan tasgaidh cosgail soilleir.
Agus chan eil e a 'moladh gun toir an t-earbsa aon stoc, eadhon a Berkshire Hathaway fhèin. An àite sin, tha e a 'toirt airgead do thasgaidhean stoc a-steach gu maoin innis S & P 500, seòrsa de mhaoin co-phàirteach a tha a' leantainn air adhart le 500 de na companaidhean poblach as motha ann an Ameireagaidh.
Tha creideas làidir Buffett anns an S & P 500 cho làidir gun geall e $ 1 millean gum biodh an S & P 500 nas fheàrr na taghadh de mhaoinean àrd-challa thar ùine.
Mar a tha e an-dràsta, tha e coltach gu bheil Buffett air slighe a chosnadh.
Ach nach eil Warren Buffet a 'tasgadh ann an stòran fa leth?
Is dòcha gu bheil thu a 'faighneachd carson nach eil companaidh Buffett fhèin a' leantainn a chomhairle. Às deidh sin, chaidh Berkshire Hathaway a thogail air tasgadh ann an companaidhean fa leth, agus tha billeanan de dhollair de thasgaidhean stoc ann an companaidhean, nam measg Wells Fargo, American Express agus Coca-Cola.
Is e cùram a th 'ann a chaidh a thogail air feallsanachd ris an canar luach tasgadh , a chaidh a thòiseachadh le neach-taic Buffett agus an ollamh Benjamin Graham. Tha luach luach tasgaidh a 'toirt aire do ghluasadan sna margaidhean agus a' cuimseachadh air luach bunaiteach companaidh. Bidh Buffett agus an sgioba aige a 'cuimseachadh air a bhith a' lorg chompanaidhean aig a bheil buannachd farpaiseach, stiùireadh math, agus a bhith nas àirde na prìs stoc an-dràsta.
Is e an tomhas as fheàrr le Buffett airson tomhas luach companaidh luach leabhraichean gach co-roinn . Tha seo a 'tomhas luach maoin a' chompanaidh an coimeas ris a 'phrìs roinnte, a' toirt dhut tomhas glèidhteachais de na tha an companaidh luach.
Nam biodh tu airson stocan a thaghadh, b 'e ro-innleachd mhath a bhiodh ann an luach tasgadh. A dh 'aindeoin sin, cumaibh cuimhne gu bheil Buffett agus an sgioba tasgaidh aige a' stiùireadh billeanan de dhollair ann an maoin, agus a bhith comasach air tasgaidhean mòra a dhèanamh agus buaidh a thoirt air obair nan companaidhean anns a 'phort-adhair Berkshire Hathaway.
Mar as trice tha luchd-tasgaidh fa leth ag obrachadh le mìltean de dhollairean, chan e billeanan, agus chan eil an ùine, an stòras no an eòlas aca airson ìomhaigh soirbheachadh Buffett a dhèanamh.
An Wisdom Picking Stocks
Is e eadar-dhealachadh cudromach eile nach eil luchd-tasgaidh fa leth, an taca ri tasgaichear ionmhais bunaiteach mar Berkshire Hathaway, cho comasach air na cailltean mòra a thig le bhith a 'tasgadh sa mhargaidh a làimhseachadh.
Agus cha dèan thu mearachd: thig na call sin. Chuala a h-uile duine sgeulachd bho chuideigin a rinn taghadh math math agus bhuail e i beairteach - a bheil e a 'ceannach stoc Google no Netflix aig prìs ìseal goirid an dèidh an IPOan, no a' togail stoc-adhair dìreach an dèidh ionnsaighean 11 Sultain. Ach chan eil e cho dualtach cuideigin a chluinntinn a chaill a h-uile càil nuair a thuit Enron gu sgannal, no bho luchd-earrannan GT Teicneòlasan Adhartach a chunnaic an stoc beag gun luach nuair a thog Apple solaraiche ùr airson na glainneachan glainne airson iPhone.
Dìreach mar a tha sgeulachdan mu ghlòir sa mhargaidh stoc, tha sgeulachdan ann mu chall mòr.
Mar a thogas tu do chruinneachadh
Ma tha thu airson comhairle Buffett a leantainn airson luchd-tasgaidh fa leth, tha seo an aon dòigh anns am faodadh tu a dhol timcheall. Mar chuimhneachan, is e seo a chomhairle bunaiteach airson structar portfolio a chaidh a thogail timcheall air tasgaidhean clàr-amais: "Cuir 10% den airgead ann am bannan riaghaltais geàrr-ùine, agus 90% ann an maoin innis S & P 500 gu math ìseal cosgais."
Thòisich sinn leis na bannan sin. Coltach ris an S & P 500, faodaidh tu maoin maoineachaidh no ETF a cheannach airson tasgadh ann am basgaid de bhanaichean riaghaltais goirid. Tha Vanguard a 'tabhann an ETF Bond Riaghaltais Geàrr-ùine aige fhèin le ticker VGSH . Tha cosgais nas ìsle aig Maoinean Co-roinneil cuideachd ri fhaotainn fon VSBSX .
A thaobh a 'chuid as motha de mhaoin maoineachaidh S & P 500 "? Airson a' chuid seo de dhualchas Buffett, tha gu leòr roghainnean maoine ann. Thòisicheadh a 'chuid as motha de luchd-tasgaidh leis an Vanguard S & P 500 ETF, a' cur a-steach samhla VOO. Tha e ri fhaighinn cuideachd mar maoineachadh co-phàirteach, cuir a-steach samhla VFINX. Faodaidh luchd-seilbh le co-dhiù $ 10,000 airson a bhith an sàs anns an tasgadh seo cìsean nas ìsle fhaighinn tro mhaoin maoineachaidh Admiral Shares, cuir a-steach samhla VFIAX.
Tha sinn air maoin Vanguard a chleachdadh san eisimpleir seo air sgàth nan cìsean ìseal aca, ach ge bith dè am broinn-malairt a chleachdas tu bidh roghainnean coltach ris.
Buannachdan Mhaoin Clàr-amais
Tha mòran bhuannachdan ann a bhith a 'tasgadh ann am maoinean clàr-amais mu bhith a' togail stoc.
Ag iomadachadh an-dràsta: Nuair a bhios tu a 'ceannach stoc fa leth, bidh e a' toirt ùine gu math agus airgead airson cairt eadar-mheasgte a thogail. Tha e cudromach eadar-dhealachadh a thoirt gu buil air gach companaidh agus gnìomhachas. Tha tasgadh ann an maoin innasaidh S & P 500 a 'toirt 500 companaidh dhut aig an aon àm. Is e Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & MacIain, Berkshire Hathaway, General Electric, agus JP Morgan Chase a th 'ann am feartan as cudromaiche. Ionnsaich tuilleadh mu liosta S & P 500 air an duilleag oifigeil aig Standard & Poor's.
Geall air eaconamaidh nan SA: Tha tagradh air na 500 companaidhean poblach as motha anns na Stàitean Aonaichte coimeasach ri geall air eaconamaidh iomlan nan Stàitean Aonaichte. Ged a dh 'fhaodadh aon chompanaidh tachartas Enron a leantainn aig amannan, is iad sin companaidhean seasmhach, Blue Chip a bhios a' faicinn seasmhachd fad-ùine.
Nas fhasa gus smachd a chumail air na faireachdainnean: ' S e am plana tasgaidh as fheàrr a bhith a' leantainn oirnn a 'cur beagan ùine ri ùine. Nuair a bhios tu a 'ceannach agus a' reic stoc fa leth, tha thu an-còmhnaidh ann an cuimhneachd ceannach agus reic. Tha seo gu mòr a 'ciallachadh gu bheil mòran luchd-tasgaidh a' ceannach agus a 'reic aig àm ceàrr. Chan eil e do-dhèanta ùine a bhith ann dha na margaidhean . An àite sin, lean air cùrsa deuchainn agus fìor far am bi tlachd às an àrdachadh mòr an dèidh àm a 'mhargaidh.
Cìsean malairt ìseal: Faodaidh tu malairt a dhèanamh air cuid de stocan an-asgaidh a 'toirt taing do bhriathranan ùra mar Loyal3 agus Robinhood, ach tha a' chuid as motha de bhrògan fhathast a 'cosg timcheall air $ 10 airson malairt. Is urrainn do cheannach is reic stocan airson portfolio a chosg ceudan no mìltean de dhollairean gu furasta. Ach, tha a 'chuid as motha de bhuidhnean brògaireachd a' tairgsinn ruigsinneachd air a 'mhaoin innis S & P 500 aca fhèin gun chosgais. Mura h-eil am fear as fheàrr leat, faodaidh tu comhairle Buffett a leantainn gus an tionndadh Vanguard den mhaoin a cheannach. Tha Vanguard a 'tairgsinn cìsean an-asgaidh bho a mhaoin fhèin ma dh'fhosglas tu cunntas Vanguard an-asgaidh.
Leig dheth a dhreuchd mar Warren Buffett .